Quando falamos sobre investimento, as pessoas automaticamente associam ao ato de investir na Bolsa de Valores (B3) ou em algum título público, como o Tesouro Selic.
No entanto, existe um mercado em ascensão no Brasil que é o de investimentos em Private Equity e Venture Capital.
Ao contrário de investir em empresas que já abriram seu capital na Bolsa, investir em Private Equity quer dizer alocar seu dinheiro em empresas de capital fechado, ou seja, que ainda não realizaram seu IPO (Oferta Pública Inicial) e que já estão estabilizadas.
Por outro lado, operações de Venture Capital dão foco em empresas que ainda não se consolidaram em seus nichos e, por isso, representam um maior risco para o investidor.
E qual seria a vantagem de investir nessas empresas?
Maiores rentabilidade e escalabilidade.
Um exemplo que podemos citar é o do próprio Nubank. Antes de ser negociada na NYSE (New York Stock Exchange), a Bolsa Americana, a fintech passou por várias rodadas de investimento.
Isso quer dizer que quem aportou dinheiro no início do negócio saiu em vantagem em comparação a quem, somente agora, compra as ações do Nubank via corretora de valores.
E você pode estar se perguntando o porquê isso é uma vantagem.
Pense comigo.
Uma empresa em seu estágio inicial, em apenas 1 (um) ano pode crescer 100%, 200% ou até mais, principalmente, porque esse tipo de business visa crescimento rápido, uma vez que reveste todo o lucro para diminuir seus custos, aumentar sua base de clientes e pegar uma fatia de mercado.
Tal crescimento acelerado diminui com o tempo e atinge um platô.
Em seus primeiros anos, o Google crescia 100% ou mais ao ano. Hoje, é muito mais difícil que uma BigTech desse porte duplique suas operações em um ano.
É assim com a Uber, com o Ifood, com o Nubank e com tantas outras startups.
Por isso, muitas dessas empresas, em seus primeiros anos, precisam de aportes de capital para escalar seu crescimento. É aí que você, investidor, pode aumentar seus ganhos.
Neste artigo, mostraremos 04 formas de começar a investir em Private Equity e Venture Capital.
1. INVESTIR EM EMPRESAS DE CAPITAL ABERTO
Pode parecer confuso, mas é isso mesmo: investir em empresas de capital aberto que já estão na Bolsa.
Alguns Fundos de Investimento são negociados aqui, na Bolsa Brasileira, e seus modelos de negócios são justamente ter um portfólio extenso de empresas de capital fechado investidas.
Esta é uma boa forma de iniciar no mercado de Private Equity, uma vez que, normalmente, os administradores dos Fundos são pessoas altamente qualificadas para selecionar as melhores startups e aumentar a possibilidade de ganhos.
2. CROWDFUNDING
Hoje, por meio de plataformas de crowdfunding, como a Startmeup, é possível também investir em startups early-stage que precisam de dinheiro para iniciar seus projetos.
De modo geral, o procedimento é justamente fazer o cadastro na plataforma e selecionar os empreendimentos que você gostaria de fazer parte.
Normalmente, o investimento é feito via Contrato de Mútuo Conversível, um empréstimo com correção e aplicação de juros que, futuramente, à critério do investidor, pode se converter em participação societária na Startup.
3. INVESTIMENTO INDIVIDUAL
Se você já acompanha uma empresa específica nas redes sociais, acredita no propósito da empresa e na dor de mercado que ela soluciona e quer fazer parte da jornada daquela empresa sendo um investidor, você mesmo pode iniciar as negociações.
É possível abordar os fundadores da empresa e negociar as condições, as formas com que se dará o investimento, a prestação de contas da sociedade com o investidor após assinatura do contrato, etc.
Em todas as etapas, é imprescindível que você esteja assessorado por advogados especialistas e/ou consultores externos para estabelecer as regras do jogo e diminuir os riscos da operação que, por natureza, os traz.
4. POOL DE INVESTIMENTO
A última forma é a criação de um Pool de Investimento, o qual, de maneira geral, é a junção de vários empreendedores e/ou empresas com o único objetivo de investir em Startups que possuem fit com a filosofia de investimento do pool.
Nesta modalidade, você terá quotas ou ações que se valorizam com o crescimento das empresas que estão no portfólio do Pool.
Da mesma forma que investir em uma empresa por conta própria, o Pool de Investimento precisa estar bem assessorado para analisar o melhor modelo de sua constituição, forma dos aportes e, consequentemente, diminuição dos riscos das transações.
CONCLUSÃO
Esperamos que você tenha entendido um pouco do universo de Private Equity no Brasil e possa começar a realizar os seus primeiros aportes em negócios que você realmente acredita.
Ressaltamos que, com grandes rentabilidades, há vários riscos que são inerentes a essas operações. De um lado, a startup pode atingir a tão sonhada escalabilidade e, por outro, o aporte pode ir a zero, uma vez que existe a possibilidade da empresa fechar suas portas.
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